Pijače
Vlaganje v vino: vse, kar morate vedeti
Se želite naučiti, kako vlagati v vino?
Vlaganje v vino ima svoje zapletenosti. In morda ne bi imeli nosu za dobro vino, kot je znani vinski kritik Robert Parker.
Vendar vam ni treba.
Danes vlaganje vina ni več elitna zabava!
Obstajajo vinske borze, investicijski skladi, specifični za vino, profesionalne rešitve za shranjevanje steklenic, ko se starajo, in veliko možnosti za preprost nakup in prodajo vašega premoženja.
V tem članku vam bomo pokazali vse, kar morate vedeti o vlaganju v vino, kaj lahko pričakujete in tri načine vlaganja v vina.
nadaljnje branje
Če želite vedeti, kako zgraditi vinsko zbirko, preberite vse o tem v ta podroben članek Raziščite tudi Francoska vina
Ta članek zajema:
- Kaj je vinska naložba?
- Zakaj vlagati v vino?
- Kaj je investicijsko vino?
- 3 načini za vlaganje v vino.
- Vlaganje v vino v petih korakih - kako to storiti sami.
Kaj je vinska naložba?
Kakovost in pomanjkanje finega vina se sčasoma cenita - prav tako tudi njegova vrednost. To je temeljno načelo vlaganja v vino.
Kupite steklenice vina in jih shranite, da jih pozneje prodate po višji ceni.
V nekaterih primerih morda niti fizično ne posedujete steklenice vina, ki ste jo kupili. Lahko jih imate profesionalno shranjene v specializiranih objektih že leta, na ta način vaše dragocene Francoska vina so na varnem in v popolnem stanju, dokler ne ustvarite dobička!
Če zbiranje in shranjevanje vina ni za vas, lahko poskusite vlagati vanje modre zaloge vina in sredstev.
Če pa želite enostavnejšo rešitev, se lahko zanesete na vinsko investicijsko družbo, ki vam bo kupila in shranila vina, ne da bi vam bilo treba prevzeti katerega od preglavic, ko boste morali zgraditi svoje vinska klet .
Zakaj vlagati v vina?
Vlaganje v vino je a donosna alternativna naložbena možnost za vlagatelje in pivce vina, da diverzificirajo svoj portfelj.
Poleg tega ima fino vino nizko korelacijo s počasnim svetovnim delniškim trgom.
Takole:
Trg finih vin je presegel večino svetovnih delnic in skladov, s katerimi se trguje na borzi, in je manj nestabilen kot nepremičnine ali zlato. Še pomembneje je, da je v zadnjih 15 letih prinesel 13,6% letnih donosov.
Vir: Liv-Ex.com
Za naložbe v fino vino lahko naložite
- Diverzificirajte svoj naložbeni portfelj ali razred premoženja.
- Upravljanje portfeljskega tveganja.
- Preprečiti vsako volatilnost trga.
Kaj je investicijsko vino?
Fino vino, ki lahko po približno petih letih poveča vrednost, je znano kot investicijsko vino.
Značilnosti investicijskih vin
Primer Domaine de la Romanée-Conti iz 12 steklenic 1988 dosegel okoli 305.000 ameriških dolarjev lansko leto.
( Obiščite to povezavo da boste znali ceniti svoja vina, preden jih boste prodali. Nikoli ne veste - morda se oklepate dragocenega cabernet sauvignona, ki ne ve za njegovo tržno vrednost!)
Kako pa se lotiti prepoznavanja takšnih odličnih naložbenih priložnosti?
Na podlagi teh dejavnikov bi vedeli, ali je vino vredno vašega denarja:
- Starostna sposobnost: Ali se najboljša vina s starostjo res izboljšajo?
Če želite biti naložbeni, morate vedeti, ali je vino starost vreden ali ne. Vsebovati mora pravo mešanico kislosti, alkohola, arome in taninov, da se s staranjem povečuje. - Pomanjkanje: Vino za naložbe - kot je Dom Perignon 2002 - je končna in s časom pada. Vina z omejeno izdajo so običajno (draga in) bolj dragocena.
Terminske pogodbe (vina, ki so še v sodu) so cenejše in vam dajo prvo priložnost za nakup novega letnika. Medtem ko je naložba en primeur (nakup vina, ko je še v sodu) bolj tvegana, bi lahko povečali marže, če se cena dvigne po ustekleničenju in skladiščenju. - Ocene kritikov: Visokokakovostna vina, ki jih vinski kritiki ocenjujejo kot 'klasična' ali enakovredna (ocena 95 na lestvici 100), so vredna naložb.
- Rodovnik: Naložbena vina izdelujejo vinarji z visokim ugledom. Vina, proizvedena v regiji Bordeaux, Burgundiji, dolini Rone, Toskani v Italiji in na drugih območjih, ki so označena kot „vinogradniška območja“, so sčasoma bolj dragocena.
- Dolgoživost: Vina z naložbenim razredom dosežejo največjo zrelost vsaj 10 let po stekleničenju in lahko celo starejo več kot 25 let.
- Povišanje cen: Cena vina mora biti višja v desetletnem obdobju ali dlje.
Kaj pa, če na dražbah vlagate v novo vino brez zgodovine? Kako bi vedeli, ali gre za dobro naložbo ali ne?
Preverite posnetke apreciacije cen prejšnjih letnikov iste kleti. Če prihaja iz izjemnega letnika in je proizveden v znameniti regiji, kot sta Bordeaux ali Burgundija, ima veliko možnosti za prihodnjo ceno.
Trije ključni načini za vlaganje v vina
Nakup in prodaja odličnih vin in šampanjcev se morda zdi zapleten predlog - na primer vlaganje v viski.
Dokler pa boste razumeli trg, boste v redu!
Tu so trije praktični načini za vlaganje v vino.
1. Uporaba Vinski klub
Wine Club je vinsko investicijsko podjetje, ki vam omogoča vlaganje v iskana vina, ki v preteklosti presegajo trg.
Kako deluje?
Upoštevati morate preprost postopek v štirih korakih:
- Prijavite se na Spletna stran Vinskega kluba postati vlagatelj vina.
- Izpolnite vprašalnik, da ocenite svojo toleranco za tveganje in naložbeno obdobje.
- Oglejte si svoj prilagojeni naložbeni portfelj vina, vključno s proizvodnimi podrobnostmi in poreklom vsake steklenice.
- Financirajte svoj račun vlagatelja.
- Pazite na svojo naložbo skozi čas.
Kako vinski klub kupuje, prodaja in prodaja vina
Medtem ko opazujete, kako vaše naložbe v vino rastejo po spletu, Wine Club raziskuje, preverja pristnost, kupuje, shranjuje in zavaruje vaše vino.
Vinski klub poleg vaše nagnjenosti k tveganju in proračunaanalizenaslednje zgodovinske podatke pred nakupom vina:
- Cene sekundarnega trga.
- Likvidnost.
- Lastniški kapital proizvajalca.
- Rezultati kritikov.
- Regionalna moč letnika.
- Razmerje med tveganjem in donosnostjo različnih letnikov.
Onivirvina neposredno iz kleti, svetovnih borz vin in trgovcev v najboljšem možnem primerutrgovina na debelocene.
Primeri vina so torejshranjenev optimalnih pogojih vlažnosti, temperature, kakovosti zraka, svetlobe in vibracij pri izkušenih ponudnikih skladišč. Njihova carinska skladišča ne zaračunavajo trošarin in DDV - Wine Club vam omogoča, da na vas prenese pomembne davčne ugodnosti.
Vinski klub ponuja tudi popolno ponudbozavarovanjepolitika po tržni vrednosti!
Svoj portfelj lahko kadar koli celo prodate kupcu nasprotne stranke in mu priskrbite vina.
Kakšne so pristojbine
Wine Club zaračuna 2,85% letne provizije (2,5% za naložbeni portfelj nad 50.000 USD). Ta pristojbina vključuje obdelavo nakupov vina, odkrivanje prevar z vinom, skladiščenje, zavarovanje, upravljanje portfelja in prodajo vina.
2. Kupite zaloge vina
Denar lahko vložite tudi v dobro delujoče posamezne vinske sklade oz vinske zaloge kot so Truett-Hurst, Constellation Brands ali Diageo.
3. Steklenice kupite sami
Druga možnost je, da steklenice za vino kupite sami in jih hranite, dokler se njihovo vrednotenje ne poveča.
Ampak, ali je tako preprosto, kot se sliši?
Oglejmo si.
Nakup steklenic: Kako vlagati v vino v petih korakih
Tu so vsi koraki, ki so vključeni v vlaganje vina v DIY.
1. korak - Raziskovanje vin
Natančno raziskajte, kateri letniki in vinogradniki so se v preteklosti dobro odrezali, in si oglejte napovedne trende vinskih strokovnjakov in analitikov.
Oglejte si rezultate dražb in spremljajte tržne podatke na spletnih borzah vin, kot je London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Pregledajte kritike vinskih kritikov in podatke proizvajalca na spletnih mestih, kot sta Wine Searcher in Wine Spectator.
2. korak - Določite, koliko lahko investirate
Običajno priporočilo je, da potrebujete najmanj 10.000 USD, da začnete vlagati v fino vino.
Tako kot delnice in obveznice, ki izplačujejo dividende, je smiselno vlagati v raznolik portfelj iz različnih vinskih regij in letnikov.
Načrtujte dobro mešanico uveljavljenih imen in prihajajočih zbirateljskih predmetov, kot so:
- Bordeaux Grand Crus in prva rast Bordeaux, kot so Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon in Chateau Latour.
- Burgundska vina, kot so vintage Domaines in vinske terminske pogodbe.
- SuperTuscanci in Barolosi iz Italije ter najboljša vina iz doline Napa v ZDA.
- Vina iz držav v vzponu, kot je Čile.
3. korak - Odločite se, od kod želite kupiti vina
Vino lahko fizično kupite po več kanalih.
Nekateri med njimi so:
- Dražbe: Licitirajte osebno na dražbenih hišah, kot so Sotheby's Wine, Christie's in Acker Merrall. Za spletne dražbe se lahko odločite tudi prek platform, kot so WineCommune, VinFolio in Spectrum Wine Auctions.
Za nižje cene in davke lahko izkoristite tudi možnosti arbitraže med tremi velikimi trgi - New Yorkom, Londonom in Hong Kongom. - Prek posrednika: Vinski posredniki ponujajo prilagojene svetovalne storitve in v vašem imenu trgujejo in trgujejo
- Vinske borze: Vinske borze, kot so Cavex, Liv-Ex in Berrys ’Broking Exchange, imajo dobro zbirko izvrstnih vin, ki jih je mogoče poslati na mednarodni ravni.
- Vinarne: Vina kupujte neposredno iz prestižnega dvorca ali lokalnega vinograda in jih pošljite na svoj naslov. Vendar za mednarodne kleti obstaja več predpisov, ki morda ne dovoljujejo neposrednega nakupa vin.
- Specializirane prodajalne: Nekatere manjše butične prodajalne in trgovci z vini, kot sta Berry Bros. & Rudd, imajo na zalogi ročno izbran izbor izvrstnih vin, vključno z investicijskimi.
Opomba:
V večini teh primerov bo provizija ali premija kupca. Na primer, Cavex od kupca in prodajalca vzame 3% provizije. Christie's New York zaračuna 25% kupčeve premije na ceno kladiva za vsako serijo. Vinarije zaračunajo tudi ogromno premijo kupca.
Za vse te možnosti veljajo tudi prevozne cene in davki.
4. korak - Določite, kako želite hraniti vina
Skladiščenje je ključno pri dolgoročnih naložbah v vino.
Skrbno hranite fino vino in sčasoma izgubite njegov okus, ali pa lahko prezgodaj dozori in s tem pokvarite svojo naložbo.
Na voljo imate dve možnosti:
- Samostojno shranjevanje vina: Vino shranjujte v prilagojenem, podnebno nadzorovanem skladišču v vašem domu. Pretvorite klet v vinsko klet ali kupite enoto za hlajenje vina. Imeti mora stalno temperaturo (približno 55 ° F), nadzor nad vlažnostjo (60% relativne vlažnosti) in ga je treba hraniti stran od svetlobe in vibracij. Poleg stroškov skladiščenja morate kriti stroške zavarovanja in vzdrževanja vašega objekta.
- Shranjevanje vina v profesionalnem skladišču: Druga možnost je, da vino v kleti postavite v cenjeno skladišče. Uporabljajte prostore, ki jih ponujajo dražbene hiše in borze, ali namenske prostore za shranjevanje vina, kakršne uporablja Vinski klub. Za njihove storitve in zavarovanje plačate pristojbino, ki pa dolgoročno zagotavlja optimalne in varne pogoje shranjevanja.
5. korak - Odločite se, kje jo želite prodati
Obstaja več načinov prodaje vina:
- Dražbe: Osebne in spletne dražbe so najbolj priljubljen način prodaje vin. Provizije v spletni dražbeni hiši bi bile nižje kot pri fizični dražbeni hiši, kot je Sotheby's.
- Vinske borze: Vinske borze, kot sta Cavex in Liv-Ex, olajšajo prodajo med ljudmi. Borzi morate plačati prodajno provizijo (običajno manj kot 10%).
- Drugemu zasebnemu zbiralcu: Svojo zbirko izvrstnih vin lahko prodate tudi zasebnim zbiralcem vina ali ljubiteljem vina.
Štirje nasveti, ki vam bodo pomagali
Tu so štirje strokovni nasveti, ki si jih morate zapomniti, preden začnete z naložbami v vino.
A. Razumevanje tržnih tveganj
Znano je, da so dobra vina manj nestanovitna kot večina drugih alternativnih naložbenih priložnosti.
Vendar obstaja nekaj tveganj.
- Vaša draga vina se lahko zložijo ali poškodujejo pri skladiščenju ali prevozu ali zaradi naravne nesreče.
- Vrednost vina se ne veča v nedogled. Po določeni starosti postane manj zaželen kot pijača in njegova vrednost se znižuje. Težko je tudi napovedati pravi čas za prodajo.
- Paziti je treba tudi prevare, ki vključujejo ponarejene različice investicijskih vin.
B. Spremljajte davke in stroške pošiljanja
Vino ima omejeno življenjsko dobo (predvidljiva življenjska doba manj kot 50 let) in sčasoma vrednost nepreklicno upada. Tako se v državah, kot so Avstrija, Nemčija, Francija, Združeno kraljestvo in Hongkong, šteje za 'zapravljivo sredstvo'. Tu so naložbe v vino brez davka na kapitalski dobiček - vendar z opozorilom - vina z naložbenim razredom, katerih življenjska doba je daljša od 50 let, niso obdavčena.
Poleg teh krajev in davčnih oaz, kot so Bermuda, Panama itd., Kjer je vlaganje vina brez davkov, ima večina drugih držav svoje zakone o davku na vino.
Stroški prevoza bodo veljali tudi, če vaša vina odpremijo specializirana podjetja za prevoz vina.
C. Sledite izvoru vina
Zgodovina, vir, pristnost, življenjski cikel in skladiščenje vina je znano kot njegovo porekla . Ti podatki vam bodo pomagali plačati pravo ceno za fino vino in ga prodati po pravi ceni.
Izvor vina bi morali izslediti čim dlje do
- Pridobivanje potrdila o pristnosti.
- Preverjanje lastniške zgodovine.
- Pregled pogojev in lokacij shranjevanja.
D. Uporabite portfeljskega upravitelja
Pristop, ki ga lahko naredi sam pri vlaganju vina, bi lahko postal dolgotrajen in preveč tvegan. Za izbiro najboljših naložbenih priložnosti med ostalimi boste potrebovali veliko specializiranega znanja.
Zakaj pa bi za to izgubljali čas in vire, ko pa lahko namesto tega uporabite specializirane menedžerje vinskih portfeljev?
Strokovnjakom za naložbe v vinu, kot je Wine Club, prepustite, da poskrbijo za raziskave in izbiro vina, upravljanje zalog in za zagotavljanje pristnosti.
Zaključek
Izmenjave vina in tehnološka podjetja, kot je Wine Club, so na tradicionalno nepregleden trg, kot je vlaganje vina, prinesla nove stopnje učinkovitosti in preglednosti.
Ste pripravljeni vlagati v dobro vino?
